Diverzifikációja befektetési kockázat diverzifikálása

Diverzifikáció - befektetés különböző eszközöket annak érdekében, hogy a kockázatok csökkentésére. Így, ideális esetben, kockázat csökkentése kell minimálisan befolyásolja a hozamot a portfolió.

Annak érdekében, hogy változatossá kockázatok beruházásokat belefoglalni a portfolió különböző osztályainak pénzügyi eszközök, mint például a részvények és kötvények. valamint a különböző pénzügyi eszközök egyik fajtája - részvények több vállalat.

Változatossá kockázatokat, először ki kell választania azokat. Vegyük például a bank részvényeit. Ezek az alábbi kockázatokat.

1.Gosudarstvennye kockázatok - éghajlatváltozás üzleti, jogi, lehetősége államosítása ingatlanok, forradalmak és más politikai változások.

2.Ekonomicheskie kockázatok makrogazdasági instabilitás. Például időszakokat válságok és recesszió.

3.Riski szegmenst minden részvény - tőzsdei válság.

4.Riski ipar - bankközi válság.

5.Riski különálló társaságok - a lehetőséget, csőd a bank.

Stratégia részlege az ország a portfolió lehet választani, hogy csökkenti a kockázatot a kormány. Tehát nem a legnagyobb piaci szereplők - a nemzetközi befektetési alapok.

Gazdasági kockázatok kezelhetők alatt diverzifikálása portfolió eszközök - különösen a következőkre terjed és a részvények és az arany. Amikor a recesszió kezd, van egy túlfolyó alapok a befektetők valós eszközök, mint például a nemesfémek. Ha a részvények egy ilyen helyzetben csökken az ár, akkor valószínű, hogy az ár csökkenése nem befolyásolja az arany piacán.

Hogy csökkentse a kockázatot a tőzsde, vannak úgynevezett béta-fedezeti. Ez azt jelenti, hogy a kiválasztott portfolió értékpapír. Az ármozgás ami ellentétes az irányt a teljes piac. Ezen kívül ott van a lehetőség az épület egy portfólió különböző eszköz osztályok, mint a részvények és kötvények.

Kockázatkezelési eljárás egyetlen ipari beruházások különböző szegmenseiben az azonos eszköz osztályban. Abban az esetben, részvények a bank - ez szerepel a portfólió megfelelő banki részvények és törzsrészvények áru cégek.

Kockázatának csökkentése érdekében a veszteség bekövetkezésekor alapértelmezett az egyes vállalatok be kell vonni a részvényportfoliót több vállalat az azonos iparágban.

Van fogalma az úgynevezett naiv diverzifikálása, ha vásárolt több különböző értékpapírok céljára megosztás kockázatok figyelembevétele nélkül veszélye, hogy a biztosítás. Például, hogy megvédjék magukat a áresése egy befektető vásárol törzsrészvényt a két (vagy akár tíz) olajtársaságok. Azonban a csökkenő olajárak a világpiacon vezet egy csepp értékének a portfólióból. Ilyen változatossá csak véd a csőd kockázata az egyes vállalatok, de nem változások a gazdasági környezet. A leesés veszélye ágak lehet csökkenteni befektetés különböző gazdasági ágazatokban. És a lehetőséget az alacsonyabb olajárak is megelőzhető, ha a portfólió pénzügyi származékok, mint például értékesítési olaj határidős.

Általában a kockázatmegosztás - egy adott területen a pénzügyi tervezés, amely megköveteli a magas szintű tudást és speciális képzést.